Úvěr na práce provedené vlastními pracovníky podniku

4. Banka poskytuje podnikům úvěr na stavební práce provedené vlastními pracovníky podniku, které se fakturují měsíční (celkovou) fakturou, na podkladě zprávy o plánu prováděných stavebních prací (dále jen „zpráva”) na prostých úvěrových účtech, a to zvlášť pro zúčtování úvěru na stavební práce prováděné v měsících lichých a zvlášť pro zúčtování úvěru na stavební práce prováděné v měsících sudých.

5. Podnik předkládá bance zprávu nejpozději do 10. dne každého měsíce a uvede v ní:
Ve zprávě uvede podnik samostatně též plánovanou hodnotu stavebních prací prováděných vlastními pracovníky na jednotlivých stavbách (objektech) po projití termínů určených podle příslušných hospodářských smluv.

a) svůj název, adresu a číslo obratového účtu,

b) plánovanou hodnotu stavebních prací prováděných vlastními pracovníky (tzv. hodnota ZSV) na stavbách nebo objektech v termínech určených podle příslušných hospodářských smluv,

c) měsíc, na který se zpráva vztahuje,

d) místo a den vyhotovení zprávy a podpisy odpovědných osob.

6. Nepředloží-li podnik bance zprávu, banka mu až do dne předložení zprávy úvěr neposkytne.

7. Během měsíce poskytuje banka úvěr na stavební práce až do výše plánované hodnoty stavebních prací prováděných vlastními pracovníky na stavbách (objektech) v termínech podle příslušných hospodářských smluv. Vyšší úvěr může banka poskytnout jen tehdy, předloží-li podnik bance prohlášení (podepsané odpovědnými osobami) o tom, že překračuje plán výroby. Jestliže podnik plán prací prováděných vlastními pracovníky v uplynulém měsíci nesplnil a poskytnutý úvěr v plánované výši vyčerpal, banka v následujícím měsíci úvěr přiměřeně sníží.

8. Na měsíční plánovanou hodnotu prací prováděných vlastními pracovníky na jednotlivých stavbách (objektech) po projití termínů podle příslušných hospodářských smluv může banka úvěr poskytnout (a to zpravidla za zvýšenou úrokovou sazbu) za předpokladu, že podnik učiní taková opatření, která zajistí, aby stavby (objekty) byly ve sjednané lhůtě urychleně dokončeny. Nedodrží-li podnik termíny dokončování stavebních prací a neprovede-li sjednaná opatření, banka úvěr na tyto práce neposkytne.

9. Zjistí-li banka, že podnik uvádí ve zprávě [bod 5 písm. b) těchto směrnic] stavební práce prováděné po projití termínů podle příslušných hospodářských smluv, může banka požadovat, aby podnik předkládal podrobnou zprávu členěnou podle jednotlivých staveb (objektů).

10. Částky poskytnutého úvěru v období od 11. dne daného měsíce nejpozději do 10. dne následujícího měsíce převádí banka na obratový účet podniku postupně podle potřeb podniku, pokud tohoto úvěru nepoužije ke splacení dříve poskytnutého úvěru na práce provedené vlastními pracovníky podniku, ke splacení úvěru promeškaného nebo úvěrů nezajištěných.

11. Poskytnutý úvěr splácí podnik úhradami měsíčních (celkových) faktur. Tyto úhrady zúčtovává banka přímo na příslušný úvěrový účet až do jeho úplného splacení. Po splacení úvěru zúčtovává banka úhrady měsíčních (celkových) faktur na obratový účet podniku. Nebude-li úvěr na práce provedené vlastními pracovníky podniku poskytnutý v předcházejícím měsíci zcela splacen úhradami měsíčních (celkových) faktur do 20. dne v následujícím měsíci, vyrovná banka zůstatek úvěru způsobem stanoveným v bodě 10 těchto směrnic, popřípadě na vrub úvěru promeškaného.