PLATEBNÍ STYK

Platební styk bezhotovostní

Platební styk hotovostní

(1) Na podkladě příkazů plátců se mohou provádět platby

b) finanční povahy.

a) za dodávky všeho druhu,

(2) Platby za dodávky podle § 24 odst. 1 písm. a) rozpočtovým a příspěvkovým organizacím federálního ministerstva národní obrany, federálního ministerstva vnitra, ministerstva vnitra České socialistické republiky, ministerstva vnitra Slovenské socialistické republiky, federálního ministerstva dopravy – velitelství železničního vojska, ministerstva spravedlnosti České socialistické republiky – Správy sboru nápravné výchovy a ministerstva spravedlnosti Slovenské socialistické republiky – Správy sboru nápravné výchovy, jejich závodním kuchyním a útvarovým organizacím KSČ, SSM a ROH se provádějí vždy na podkladě příkazů plátců.

(1) Na podkladě příkazů příjemců se mohou provádět inkasa částek

c) podle zvláštních dohod uzavřených mezi příslušným ústředním orgánem a ústředím banky nebo jejím hlavním ústavem, popř. podle zvláštních předpisů,

b) přiznaných organizacím v pevně stanovené výši pravomocným a vykonatelným rozhodnutím orgánů hospodářské arbitráže, soudu nebo jiného státního orgánu a v případech, kdy to stanoví zvláštní předpisy (příkazy k vybrání),

a) za fakturované dodávky výrobků, prací, výkonů a služeb (včetně fakturovaného i nefakturovaného přepravného),

e) soupisek šeků k zúčtování podle § 33 odst. 4.

d) týkajících se pohledávek finanční povahy peněžních ústavů na základě dohod uzavřených s organizacemi,

(2) Přepravné za železniční, automobilovou, vodní a leteckou dopravu zásilek zahrnuje též

a) poplatky za nakládací, vykládací a překládací práce, za uskladnění a uložení zásilek u dopravních organizací, jakož i poplatky jiného druhu vzniklé ve stanici odesílací, pokud uvedené poplatky s přepravou přímo souvisí,

b) poplatky za přistavení a odtažení vozů na vlečkách,

c) poplatky vzniklé při přepravě nebo ve stanici určení placené příjemcům,

e) jízdné za hromadnou přepravu osob, jakož i poplatky za jejich cestovní zavazadla při těchto přepravách.

d) jízdné za aerotaxovou a leteckou přepravu osob, jakož i poplatky za jejich cestovní zavazadla při těchto přepravách,

a) nemusí-li platit fakturu podle zvláštních předpisů nebo podle hospodářské smlouvy,

(1) Organizace si může po provedeném inkasu částku částečně nebo úplně vybrat zpět jakožto zpětné inkaso v případech
a to do 10 kalendářních dnů od data zúčtování zaplacené částky.

b) byla-li faktura (vyúčtování přepravného) již zcela nebo zčásti zaplacena,

c) byla-li z jejího účtu z jiných důvodů neoprávněně vybrána částka podle § 24 odst. 1 písm. a), na kterou příjemce původního inkasa neměl právo,

(2) Při zpětném inkasu je organizace současně povinna písemně sdělit důvody zpětného inkasa příjemci původního inkasa; tím nejsou dotčeny zvláštní předpisy o reklamační povinnosti. Banka nezkoumá, zda organizace takové sdělení zaslala či reklamaci uplatnila.

(1) Opakující se platby uhrazuje příkazce zpravidla trvalým příkazem, jde-li o platby, popř. zúčtování ve stejné výši, splatné v určitém termínu, nebo při dosažení určitého zůstatku účtu či při převodech celého zůstatku účtu v určitém termínu.

(2) Trvalým příkazem se uhrazují i platby plánovaného zúčtování používané v případech, kdy jde o stálé a rovnoměrné neinvestiční dodávky a kdy se odběratel a dodavatel (přepravce a dopravce) dohodne o fakturovacím a zúčtovacím období, termínech splátek a jejich výši, způsobu vyrovnávání rozdílu mezi částkou faktury a hodnotou plánovaných splátek a době platnosti dohody.

(3) Banka může v podmínkách banky stanovit druhy plateb, které lze uhrazovat jen trvalým příkazem.

(4) Organizace předkládají pobočkám příkazy k trvalým platbám nejpozději 10 pracovních dnů přede dnem stanoveným pro zúčtování první platby. Způsob předkládání trvalých příkazů stanoví podmínky banky.

(1) Organizace mohou k bezhotovostnímu vyrovnávání svých pohledávek neinvestiční povahy přejímat šeky vystavené na banku, označené jako šeky k zúčtování. Šeky k zúčtování musí být předloženy při převzetí dodávky a musí být na nich uvedena zúčtovací data příjemce a příslušné symboly. Šeky k zúčtování musí organizace, která je převzala, předložit pobočce, která vede její účet, ve lhůtě platnosti šeků, která je totožná s platností pokladních šeků podle § 36 odst. 1.

(2) Organizace mohou přejímat k bezhotovostnímu vyrovnávání svých pohledávek za dodávky všeho druhu šeky k zúčtování vystavené na banku jako šekovníka jinými peněžními ústavy, které poskytují peněžní služby občanům. Tyto šeky platí 30 kalendářních dnů ode dne jejich vystavení, tento den v to nepočítaje, a organizace, která šek převzala, musí jej předložit pobočce, která vede její účet, nejdéle do 5 pracovních dnů po uplynutí platnosti šeku.

(3) Organizace mohou dále přejímat k bezhotovostnímu vyrovnávání svých pohledávek šeky k zúčtování vystavené občany, kteří mají vklady na běžných a sporožirových účtech, vedených u jiných peněžních ústavů. Tyto šeky musí být předány organizacím do 8 dnů po vystavení, organizace je pak předávají pobočce do 5 pracovních dnů po jejich převzetí. Převzetí takových šeků organizacemi se řídí podmínkami stanovenými příslušným peněžním ústavem v šekové knížce. Pokud organizace nedodržela při převzetí šeku podmínky stanovené v tomto odstavci, může jí šekovník šek vrátit a požádat ji o vrácení částky, pokud byla již uhrazena.

(4) Organizace předávají šeky k zúčtování podle předchozích odstavců, sepsané do soupisek, pobočce, která vede jejich účet.

(1) Organizace vybírají hotovosti z účtů vedených u poboček pouze na pokladní šeky (dále jen „šeky“). Šeky platí 14 kalendářních dnů ode dne vystavení, přičemž den vystavení se do této lhůty nepočítá; v této lhůtě musí být šeky předloženy k proplacení. Šek je splatný v den jeho předložení a nelze jej odvolat.

(2) Šeky je možno vystavovat pouze na jméno. Výstavce šeku je povinen vyznačit v textu šeku nezkrácené jméno a příjmení osoby, které má být hotovost vyplacena.

(3) Osoba ze šeku oprávněná je povinna při jeho předložení prokázat svoji totožnost občanským průkazem nebo jiným dokladem nahrazujícím občanský průkaz a příjem peněz potvrdit na šeku svým podpisem.

(4) Šeky vystavené na doručitele, na řad, šeky indosované, jakož i šeky s prošlou lhůtou platnosti a šeky, na jejichž úhradu není na účtě výstavce šeku dostatek prostředků, pobočka vrací předložiteli bez provedení výplaty; stejně postupuje v případě, nejsou-li splněny podmínky odstavců 1 až 3.

(5) Odloučené závody, které nejsou zapsány do podnikového rejstříku jako odštěpné závody, popř. jiné složky organizací mohou čerpat hotovosti u pověřených poboček bez předchozí úhrady prostředků z účtu organizací, popř. u pověřených pošt, není-li v jejich sídle pobočka, a to na podkladě dohody uzavřené mezi organizací a pobočkou vedoucí její účet, jakož i příslušným orgánem spojů, jde-li o čerpání hotovostí u pošt (tzv. čerpání hotovosti v krátké cestě). Jednatelství a pobočky státních spořitelen mohou čerpat hotovosti v krátké cestě u pošt i v případech, kdy v jejich sídle je pobočka banky. Rozsah čerpání, jakož i další podmínky pro vybírání hotovostí v krátké cestě stanoví zvláštní podmínky, vydané ústředím banky, které pobočky předají organizacím hodlajícím tohoto způsobu výběru hotovosti používat.

(1) Ke skládání hotovostí prostřednictvím pošt používají organizace poštovní poukázky (vzorce A) k úhradám částek ve prospěch účtů u poboček nebo u jiných peněžních ústavů.

(2) Na celkové částky hotovostí složených u pošt předávají orgány spojů pobočkám nebo jiným peněžním ústavům příkazy k zúčtování těchto částek ve prospěch účtů jednotlivých organizací.

(1) Příkazy k výplatám hotovostí u pošt na vrub účtů organizací u poboček nebo u jiných peněžních ústavů se provádějí poštovními poukázkami (vzorce B) nebo šeky.

(2) Příkaz k zúčtování celkové částky poštovních poukázek sepsaných do seznamu poštovních poukázek předkládají organizace na samostatném tiskopisu.