1. Rizikové faktory klienta:

a) obchodní vztah je realizován za neobvyklých okolností,

b) země původu klienta je v zeměpisné oblasti se zvýšeným rizikem, jak je stanoveno v bodě 3,

c) právnická osoba nebo svěřenský fond jsou osobním nástrojem držby aktiv,

d) klient je obchodní korporací, v níž mohou působit pověření akcionáři nebo společníci nebo která vydává akcie ve formě na doručitele,

e) klient při své podnikatelské činnosti ve velké míře využívá hotovost,

f) vlastnická struktura klienta se zdá neobvyklá nebo příliš složitá vzhledem k povaze jeho obchodní činnosti,

g) klient je osobou oprávněnou ze životního pojištění,

h) předmět činnosti klienta je spojen se zvýšeným rizikem.