II. Tematické oblasti pro distribuci životního pojištění:

a) regulace distribuce životního pojištění

1. právní předpisy z oblasti distribuce životního pojištění [zejména občanský zákoník, zákon, nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1286/2014 ze dne 26. listopadu 2014 o sděleních klíčových informací týkajících se strukturovaných retailových investičních produktů a pojistných produktů s investiční složkou],

2. struktura, subjekty a fungování panevropského osobního penzijního produktu

2.1 poskytovatel panevropského osobního penzijního produktu, distributor panevropského osobního penzijního produktu,

2.2 smlouva o panevropském osobním penzijním produktu,

2.3 základní informace o registraci panevropského osobního penzijního produktu,

2.4 základní informace o přeshraničním poskytování panevropského osobního penzijního produktu,

2.5 přenositelnost panevropského osobního penzijního produktu,

2.6 pravidla distribuce panevropského osobního penzijního produktu,

2.7 předsmluvní informace při distribuci panevropského osobního penzijního produktu,

2.8 poradenství při distribuci panevropského osobního penzijního produktu,

2.9 poskytování informací během doby trvání závazku ze smlouvy o panevropském osobním penzijním produktu,

2.10 základní informace o investičních pravidlech pro poskytovatele panevropského osobního penzijního produktu,

2.11 investiční možnosti pro zákazníky panevropského osobního penzijního produktu,

2.12 ochrana investora,

2.13 změna poskytovatele panevropského osobního penzijního produktu,

2.14 pravidla týkající se výplatní fáze,

b) principy a fungování životního pojištění a jeho produktů

1. členění životního pojištění (rizikové životní pojištění, kapitálové životní pojištění, investiční životní pojištění atd.),

2. podmínky vzniku, trvání a zániku životního pojištění,

3. pojistná nebezpečí (smrt, dožití, invalidita, změna osobního postavení, úraz a nemoc, jde-li o doplňkové pojištění),

4. typy výluk,

5. zkoumání zdravotního stavu,

6. společné znaky pojištění osob,

7. náklady u životního pojištění (pojistné a jiné platby placené zákazníkem),

8. technická úroková míra, kapitálová hodnota, odkupné, rizikové pojistné, netto a brutto pojistné,

9. nároky z životního pojištění

10. pojistné plnění z životního pojištění,

11. vztah životního a neživotního pojištění,

12. alternativní produkty k rezervotvornému pojištění (doplňkové penzijní spoření, kolektivní investování),

13. daňové aspekty životního pojištění,

c) investice a související rizika

1. investiční nástroje

1.1 druhy a vlastnosti, pojem cenného papíru a rozdělení cenných papírů,

2.1 pojem dluhopisu,

3.1 pojem akcie,

4.1 pojem derivátu, druhy,

7.1 základní investiční strategie,

8.1 investiční fondy (otevřené a uzavřené, s právní osobností, podílové fondy, standardní fondy, speciální fondy, fondy kvalifikovaných investorů),

2. dluhopisy

2.2 druhy dluhopisů (státní, komunální, korporátní, hypoteční zástavní list, prioritní, vyměnitelný, podřízený), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné nebo zaknihované),

3.2 charakteristika akcií, druhy (prioritní a kmenové), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované),

4.2 užití derivátů (spekulace, hedging, arbitráž), efekt páky,

8.2 investiční strategie, rizikový profil investičního fondu, způsob rozdělení výnosu.

3. akcie

4. deriváty

5. základní charakteristiky týkající se některých dalších druhů investičních nástrojů (například nástroje peněžního trhu),

6. rizika investičních nástrojů,

7. investiční strategie

8. investiční fondy