a) některá ze zemí původu klienta, osoby oprávněné s institucí jednat jménem klienta, nebo některá ze zemí původu skutečného majitele klienta, je třetí zemí, která má strategické nedostatky v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie⁷) nebo je takto označena jako vysoce riziková jurisdikce podléhající výzvě k akci Finančním akčním výborem (FATF) ve veřejném prohlášení zveřejněném na jeho internetových stránkách nebo je třeba ji považovat za vysoce rizikovou z jiného důvodu,