Společné zásady.
12. Tyto směrnice se vztahují na tuzemský platební a zúčtovací styk všech organisací, které mají ve Státní bance československé nebo v Investiční bance obratový, běžný nebo jiný účet.
13. „Bankou” se v těchto směrnicích rozumí Státní banka československá i Investiční banka.
14. Místním platebním a zúčtovacím stykem se rozumí provádění plateb mezi příkazcem (plátcem) a příjemcem platby, kteří mají účty u téhož peněžního ústavu nebo u dvou peněžních ústavů (poboček) v témže místě.
Platební a zúčtovací styk v ostatních případech je mezimístním stykem.
15. Příkazy, jimiž se disponuje prostředky na účtě organisace v bance, musí být opatřeny otiskem razítka organisace, pokud název organisace není vypsán nebo vytištěn přímo na dokladu na místě určeném pro podpis a podepsány podle podpisových vzorů uložených v bance (pravoplatný podpis). Banka nepřijímá příkazy na jiných než bankou schválených tiskopisech nebo příkazy neúplně, nezřetelně nebo nesprávně vyplněné anebo příkazy, na nichž je mazáno, škrtáno nebo měněno.
Platební a zúčtovací doklady se vyplňují inkoustem, psacím strojem, otiskem razítka nebo tiskem, průpisové doklady se mohou vyplňovat též inkoustovou tužkou; pokladní šeky, pokladní výběrky a zúčtovací šeky musí být podepsány inkoustem, ostatní doklady mohou být podepsány též inkoustovou tužkou. Použiti věčného pera (věčné tužky) není dovoleno.
16. Na dokladech, podle nichž banka vyplácí částky v hotovosti nebo je převádí z účtu na účet, musí být uveden stručně, avšak výstižně účel platby. Na dokladech, podle nichž banka, státní spořitelna nebo poštovní úřad přijímá nebo vyplácí hotovosti, musí být též uveden číselný symbol, vyjadřující příslušnou položku pokladního plánu Státní banky československé.
17. Banka zúčtovává realisovatelné příkazy organisace týž, nejpozději příští pracovní den po dni, kdy je obdržela, pokud u jednotlivých forem platebního a zúčtovacího styku nebo zvláštními předpisy není stanovena jiná lhůta, a to v mezích počátečního kreditního zůstatku vykázaného na účtě organisace toho kterého dne. Podle technických možností přiblíží však banka i k prostředkům z úvěrových operací běžného dne. Jde-li o výplatu na mzdy, přihlédne banka i k platbám došlým ve prospěch účtu v běžném dnu v úředních hodinách pro styk se stranami, nestačí-li počáteční kreditní zůstatek účtu k provedení výplaty.
V posledních deseti dnech ke konci roku může banka stanovit lhůtu, do které jí musí být odevzdány realisovatelné příkazy, aby mohly být provedeny do konce roku. Příkazy odevzdané bance po této lhůtě provede banka v mezích svých technických možností.
18. Inkasní příkazy, příkazy k vybrání a neúvěrovatelné výběrky přepravného, které nebyly pro nedostatek prostředků na účtě odběratele (dlužníka) zcela nebo zčásti zaplaceny v den, kdy banka byla povinna je zúčtovat, nabývají povahu vykonatelného dokumentu a banka je uhrazuje po tomto dni v předepsaném pořadí plateb*), jakmile to stav kreditního zůstatku na účtě odběratele (dlužníka) umožňuje, a to bez zřetele na dobu, která od zmíněného dne uplynula. Stejně postupuje banka při úhradě převodních příkazů a poštovních poukázek k převodům z účtu plátce na účet příjemce u banky, pokud nebyly pro nedostatek prostředků na účtě příkazce včas provedeny. Banka neprovede úhradu jen tehdy, jestliže výstavce příkaz, po případě výběrku přepravného odvolá.
Zprávu o pozastavení platebních a zúčtovacích dokladů pro nedostatek prostředků banka nepodává.
19. Pokud příkaz daný bance je odvolatelný, uvádí příkazce v příkazu k úplnému nebo částečnému odvolání zaslaném bance dvojmo a pravoplatně podepsaném důvod odvolání a všechna potřebná data.
Banka vyhoví žádosti, pokud odvolávaný příkaz nebyl již realisován.
20. Jestliže se pro nedostatek prostředků na účtě organisace provádí zúčtování postupně, zúčtuje se jako splátka nejméně částka 5.000 Kčs; jen poslední splátka může být nižší.
21. Do sporů mezi příkazem (plátcem) a příjemcem platby vzniklých v souvislosti s prováděním platebního a zúčtovacího styku banka nezasahuje.
22. Banka přijímá od organisací reklamace do jednoho a půl roku po zúčtování příkazů.