12. Všechny platy došlé na úhradu úvěrovaných zúčtovacích dokladů se připisují ve prospěch obratového účtu, po případě, je-li tak stanoveno směrnicemi pro úvěrování jednotlivých odvětví, ve prospěch zvláštního úvěrového účtu, po případě jiného účtu. Generální ředitel banky může dát souhlas k tomu, aby byl úvěr na zúčtovací doklady na cestě splácen docházejícími tržbami připisovanými přímo ve prospěch účtu úvěru na zúčtovací doklady na cestě.