(1) Platby mohou být prováděny jen do výše kreditního zůstatku na obratovém, běžném, investičním, popřípadě jiném kreditním účtě.

(2) Nestačí-li prostředky na obratovém, běžném, investičním, popřípadě jiném účtu organizace na všechny úhrady a výplaty, zúčtuje banka v časovém pořadí podle splatnosti příkazy, je-li na nich splatnost vyznačena, a dospělé a nezaplacené splátky poskytnutých úvěrů. Ostatní příkazy zúčtuje banka v pořadí podle dnů, jak jí došly.

(3) Hospodářské organizace, kterým se poskytuje úvěr na proplacení dodávek přímo z úvěrového účtu, smějí platit tyto dodávky z obratového účtu jen se souhlasem banky.