(1) Provádí-li se zúčtování v časovém pořadí podle § 18 odst. 2, uvolňuje banka organizaci k proplacení výdajů, které organizace sama určí, přednostně 20 % z denních tržeb (obchodních srážek) za stanovené období.

(2) Generální ředitel banky může určit, že prostředky na výdaje podle předcházejícího odstavce budou uvolňovány podle jiných zásad.

(3) Rozsah prostředků ponechávaných organizaci k proplacení výdajů, které sama určí, může být zvýšen v prováděcích směrnicích, popřípadě se souhlasem generálního ředitele banky.

(4) Budou-li upevněním platební kázně vytvořeny předpoklady, mohou prováděcí směrnice stanovit, že úhrady a výplaty se provádějí zásadně jen na příkaz majitelů účtů.