71/2011 Sb. — Vyhláška o formě, struktuře a způsobu vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky povinna vést a které je povinna poskytnout Fondu pojištění vkladů

§ 1

Předmět úpravy

Tato vyhláška stanoví formu, strukturu a způsob vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna vést podle § 41c odst. 3 zákona o bankách (dále jen „údaje o oprávněných osobách“) a poskytnout Garančnímu systému finančního trhu (dále jen „Garanční systém“) v případech uvedených v § 41d odst. 4 a 5 zákona o bankách, v případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad pohledávek z vkladů prostřednictvím Garančního systému podle § 41n odst. 1 zákona o bankách, nebo v případě provádění zátěžového testu podle § 41n odst. 2 zákona o bankách.

§ 2

Způsob vedení údajů o oprávněných osobách

Banka a pobočka banky z jiného než členského státu vede údaje o oprávněných osobách takovým způsobem, aby byla schopna poskytnout tyto údaje Garančnímu systému ve formě, struktuře a způsobem stanoveným v § 3.

§ 3

Způsob poskytování údajů o oprávněných osobách

(1) V případech stanovených zákonem o bankách banka a pobočka banky z jiného než členského státu poskytne Garančnímu systému v elektronické podobě údaje o oprávněných osobách ve formě, struktuře a způsobem upraveným v příloze k této vyhlášce. Údaje jsou Garančnímu systému poskytovány ve formátu datového souboru CSV zkomprimované do jednoho datového souboru ve formátu ZIP a zašifrované asymetrickým šifrovacím algoritmem PGP. Po dohodě s Garančním systémem je možné použít i jiný způsob šifrování alespoň stejné bezpečnosti.

(2) Banka a pobočka banky z jiného než členského státu poskytne Garančnímu systému údaje o oprávněných osobách na optickém nosiči dat, kterým se pro účely této vyhlášky rozumí CD či DVD, nebo na zabezpečeném USB datovém úložišti, které Garanční systém bance nebo pobočce banky z jiného než členského státu za tímto účelem půjčil.

(3) Údaje o oprávněných osobách pro účely výplaty náhrad pohledávek z vkladů, pro účely ověřování funkčnosti systému, nebo pro účely provádění zátěžového testu poskytne banka a pobočka banky z jiného než členského státu Garančnímu systému v jednom či více souborech dávek.

(4) Údaje o oprávněných osobách v případě vkladů podle § 41f odst. 7 a 8 zákona o bankách jsou bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu Garančnímu systému předávány v samostatné dávce. V případě, že banka eviduje vklady vedené u své zahraniční pobočky, údaje o oprávněných osobách jsou Garančnímu systému předávány v rozdělených dávkách podle jednotlivých zemí, ve kterých jsou vklady vedeny. Pokud jsou u zahraniční pobočky banky v konkrétní zemi evidovány též vklady podle § 41f odst. 7 a 8 zákona o bankách, jsou údaje o oprávněných osobách ve vztahu k dané zemi dále rozděleny na dávku týkající se uvedených vkladů a dávku týkající se ostatních vkladů. V případě, že náhrada pohledávek z vkladů ve vztahu k oprávněné osobě má být poskytnuta ve dvou či více zemích a souhrn těchto pohledávek ve vztahu k oprávněné osobě překračuje maximální limit náhrady dle § 41e odst. 2 zákona o bankách, budou částky k výplatě v jednotlivých dávkách týkajících se jednotlivých zemí určeny se zohledněním poměru podle § 41e odst. 7 zákona o bankách.

(5) Banka a pobočka banky z jiného než členského státu poskytne údaje o oprávněných osobách Garančnímu systému prostřednictvím osoby nebo osob, jejichž jméno, příjmení, adresu pracoviště, telefonní číslo a adresu elektronické pošty sdělila Garančnímu systému. Banka a pobočka banky z jiného než členského státu sdělí Garančnímu systému tyto kontaktní údaje nejpozději do 1 měsíce od vzniku účasti na systému pojištění pohledávek z vkladů a bez zbytečného odkladu sdělí Garančnímu systému každou změnu těchto kontaktních údajů.

§ 4

Oprava nesprávných a neúplných údajů o oprávněných osobách

(1) Pokud banka a pobočka banky z jiného než členského státu zjistí, že údaje o oprávněných osobách poskytnuté Garančnímu systému jsou nesprávné nebo neúplné, poskytne Garančnímu systému bez zbytečného odkladu opravené údaje o oprávněných osobách způsobem stanoveným v § 3 a uvědomí Garanční systém o obsahu a případně též o důvodu opravy.

(2) Pokud Garanční systém zjistí, že údaje o oprávněných osobách poskytnuté bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu jsou nesprávné nebo neúplné, poskytne banka a pobočka banky z jiného než členského státu Garančnímu systému na jeho výzvu opravené údaje o oprávněných osobách bez zbytečného odkladu způsobem stanoveným v § 3.

(3) V případě, že banka a pobočka banky z jiného než členského státu není schopna dostát svým závazkům vůči oprávněným osobám a jsou-li zjištěny chyby v předávaných údajích o oprávněných osobách, poskytne banka a pobočka banky z jiného než členského státu Garančnímu systému úplné údaje o oprávněné osobě, které se upravený údaj týká.

(4) V případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad při zjištění chyb v předávaných údajích o oprávněných osobách banka a pobočka banky z jiného než členského státu poskytne opětovně všechny údaje o oprávněných osobách. To platí pro první soubor dávek i případné další soubory dávek.

§ 5

Přechodné ustanovení

Banka, která se ke dni nabytí účinnosti této vyhlášky účastní systému pojištění vkladů, sdělí Fondu kontaktní údaje o osobě nebo osobách, jejichž prostřednictvím poskytne údaje o oprávněných osobách Fondu, do jednoho měsíce od nabytí účinnosti vyhlášky.

§ 6

Účinnost

Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. dubna 2011.

Příloha k vyhlášce č. 71/2011 Sb.
Forma, struktura a způsob poskytování údajů, které je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna vést a které je povinna poskytnout Garančnímu systému

1 POSKYTOVÁNÍ ÚDAJŮ

1.2 SOUBORY PŘENÁŠENÉ Z VYPLÁCENÉ BANKY A POBOČKY BANKY Z JINÉHO NEŽ ČLENSKÉHO STÁTU DO GARANČNÍHO SYSTÉMU
Při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad je banka a pobočka banky z jiného než členského státu povinna Garančnímu systému v prvním souboru dávek poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty), a DIL [účty vedené pro dva a více spolumajitelů, na kterých jsou evidovány pouze peněžní prostředky těchto spolumajitelů (dále jen „společné účty“), nebo účty, na nichž jsou vedeny prostředky jiných osob než majitele účtu (dále jen „správcovské účty“) - pokud u oprávněné osoby existují].
Banka a pobočka banky z jiného než členského státu obdrží pomocí souborů DIE chybová hlášení ze zpracování prvního souboru dávek.
V případě, že banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu eviduje pohledávky z vkladů podle § 41f odst. 7 nebo 8 zákona o bankách, je povinna při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad poskytnout opakovaně první soubor dávek a v druhém souboru dávek s institucionálními účty poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty), DIL (společné a správcovské účty - pokud existují) a DII (institucionální účty).
V druhém souboru dávek se nesmí opakovat údaje předané v prvním souboru dávek.
Banka a pobočka banky z jiného než členského státu obdrží pomocí souborů DIE chybová hlášení ze zpracování druhého souboru dávek.

V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.

Soubor DIW (hlavička dávky / tranše) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy R
2	TIMESTAP	datum a čas dávky	14	YYYYMMDDhhmmss	časové razítko ISO8601. Datum, kde TRANCHE=1 je počáteční datum výplaty (tedy datum, od kterého se odvíjí doba výplaty nebo doba archivace dat)
3	ROTA	pořadí dávky / tranše	5	99999	pořadí dávky. ROTA je shodné s extenzí všech souborů dávky
4	N_CLIENT	počet vět v souboru DIC	9	9(9)	počet vět v souboru DIC
5	N_ACCOUNT	počet vět v souboru DIA	9	9(9)	počet vět v souboru DIA
6	N_COLLECTIVE	počet vět v souboru DIL	9	9(9)	počet vět v souboru DIL
7	N_SPECIAL	počet vět v souboru DII	9	9(9)	počet vět v souboru DII
8	N_COMMAND	počet řídících zpráv v tranši	9	9(9)	počet všech řídících zpráv (počet vět v souboru DIN)
9	N_ERROR	počet chybových zpráv v tranši	9	9(9)	počet vět v souboru DIF
10	T_PAYMENT	celkem k výplatě Garančním systémem v CZK v rámci jedné tranše	15	999999999999999	součet všech výplat z pojištění (součet hodnot atributu PAYMENT všech vět v souboru DIC)
11	CHECK_AC	kontrola čísel účtu na správnost IBAN	1	9	0 = kontrola čísel účtů (IBAN) ve všech tabulkách jedné dávky se neprovádí 1 = kontrola se provádí
12	TEST	identifikace testovacích dat	4	XXXX	pokud je hodnota atributu „TEST“, jedná se o testovací tranši hodnota „KEEN“ představuje ostrá data jiná hodnota je nepřípustná

Soubor DIW obsahuje jednu větu představující specifikaci tranše. Pro účely ověřování funkčnosti systému se do položky č. 9 (N_ERROR) vloží hodnota 0.
1.2.1 STRUKTURA SOUBORU DIW

Indexy:

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně

1.2.2 STRUKTURA SOUBORU DIC
Soubor DIC obsahuje n vět představujících jednotlivé výplaty oprávněných osob. Výplatu identifikuje klíč I_IDC, který je jedinečný přes všechny tranše. Klíč I_IDCP jednoznačně identifikuje vyplácený subjekt a je společný přes všechny tranše. Soubor DIC musí obsahovat všechny oprávněné osoby (identifikované pomocí I_IDCP), které mají vazby do souborů DIA (účty), DIL (společné a správcovské účty) a DII (institucionální účty).
Třídění:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDCP	IDC	1	unikátní v rámci tranše (oprávněné osoby)
		TYPE	2
2	I_IDC	IDC	1	unikátní v rámci všech tranší (výplata)
		TYPE	2
		ORDER_P	3

Soubor DIC (oprávněné osoby) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy E
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)	pokud je TYPE = F >> rodné číslo (pouze numerická podoba) pokud je TYPE = P >> IČO pokud je TYPE = C >> datum narození + pořadové číslo s předřazenými nulami do celkové délky 10 znaků ve formátu YYYYMMDD99 nebo YYMMDD9999 pokud je TYPE = X >> jiná identifikace (používá se např. v případě zahraničních právnických osob, případně právnických osob, kterým ještě nebylo přiřazeno IČO)
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X	F = fyzická osoba (včetně podnikajících) P = právnická osoba C = osoba, která nemá v ČR přidělené rodné číslo X = jiný, nejčastěji zahraniční právnická osoba
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)	počáteční hodnota: 1 krok: 1 souvislé a rostoucí číslování
5	CHECK_ID	kontrola IDC	1	9	0 = kontrola atributu IDC podle modulo 11 (nebo addo modulo 11) se neprovádí 1 = kontrola se provádí
6	NAME	jméno oprávněné osoby	240	X(240)
7	STREET	ulice z adresy oprávněné osoby	240	X(240)
8	CITY	město z adresy oprávněné osoby	240	X(240)
9	ZIP	PSČ z adresy oprávněné osoby	10	X(10)	mezinárodní poštovní kód (PSČ)
10	COUNTRY	identifikátor země oprávněné osoby	2	XX	dle ISO 3166-1
11	T_CLAIM	pohledávky celkem ze všech účtů oprávněné osoby v CZK	15	999999999999999	suma všech účtů zahrnutých do I_IDC
12	PAYMENT	částka k výplatě v CZK	15	999999999999999	k výplatě v Kč Pokud se jedná o osobu, která má prostředky pouze na účtu ve speciálním režimu, bude částka k výplatě 0. Pokud se jedná o majitele účtu ve speciálním režimu, nevztahuje se na toto pole limit.
13	NOTE	poznámka	240	X(240)^*	poznámka (např. údaje k identifikaci cizince, které nelze použít v IDC, číslo/identifikátor dokladu)
14	SUSPENSION	informace, zda jsou naplněny předpoklady pro pozastavení výplaty	1	X	A = § 41g odst. 2 zákona o bankách B = § 41g odst. 3 písm. a) zákona o bankách C = § 41g odst. 3 písm. b) zákona o bankách D = § 41g odst. 3 písm. c) zákona o bankách E = § 41g odst. 3 písm. d) zákona o bankách F = § 41g odst. 3 písm. e) zákona o bankách Pokud je tato položka vyplněna, musí být současně zaslána odpovídající věta v souboru DIN (řídící zprávy).
15	CELL_PHONE	telefonní číslo oprávněné osoby	20	X(20)	mezinárodní formát telefonního čísla (nepovinný údaj)
16	EMAIL	adresa elektronické pošty oprávněné osoby	100	X(100)	(nepovinný údaj)
17	LANGUAGE	jazyková preference oprávněné osoby podle § 41r odst. 2 zákona o bankách	2	XX	úřední jazyky členských států EU dle ISO 639-1

Indexy:

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně
ACCOUNT	4	vzestupně

Třídění:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDCP	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
2	I_IDC	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
		ORDER_P	3
3	I_IDCA	IDC	1	unikátní v rámci všech vět
		TYPE	2
		ORDER_P	3
		ACCOUNT	4

Soubor DIA (účty) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	identifikace věty, vždy T
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)
5	ACCOUNT	účet	24	X(24)	bankovní účet ve formátu IBAN
6	CURRENCY	měna účtu	3	XXX	měna účtu ISO 4217 currency code
7	BALANCE	zůstatek účtu	15	999999999999999
8	BALANCE_CZK	zůstatek účtu v Kč	15	999999999999999

Soubor DIA obsahuje n vět představujících jednotlivé účty oprávněných osob. Oprávněnou osobu vlastnící účet identifikuje klíč I_IDCP, výplatu (list oprávněné osoby), do které účet patří, klíč I_IDC. Každá oprávněná osoba může mít několik účtů, ale nesmí existovat oprávněná osoba bez účtu, stejně tak soubor nesmí obsahovat účty, které nelze přiřadit oprávněné osobě.
1.2.3 STRUKTURA SOUBORU DIA

1.2.4 STRUKTURA SOUBORU DIL

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně
ACCOUNT	4	vzestupně

Třídění:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDCP	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
2	I_IDC	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
		ORDER_P	3
3	I_IDCL	IDC	1	unikátní v rámci všech vět
		TYPE	2
		ORDER_P	3
		ACCOUNT	4

Index:

Soubor DIL (společné účty a správcovské účty) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy O
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)	údaj o skutečném vlastníkovi peněžních prostředků, je-li znám; jinak údaj o majiteli účtu
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)
5	ACCOUNT	účet	24	X(24)	bankovní účet v IBAN formátu
6	CURRENCY	měna účtu	3	XXX	ISO 4217, kód měny
7	AMOUNT	podílová částka na účtu	15	999999999999999	částka na účtu náležící I_IDCP
8	AMOUNT_CZK	podílová částka na účtu v CZK	15	999999999999999	částka na účtu náležící I_IDCP v Kč

Pokud je účet uveden v souboru DIL, musí být uveden i v souboru DIA s uvedením majitele nebo majitelů účtu a celkovým zůstatkem společného nebo správcovského účtu. Pokud pro společný nebo správcovský účet existuje více majitelů, musí být pro každého z nich v souboru DIA uvedena jedna věta a uveden celkový zůstatek účtu. Naopak oprávněná osoba uvedená v souboru DIL, která ale není majitelem účtu, nesmí být v souboru DIA uvedena. Pokud je daný účet uveden jak v souboru DIA, tak v souboru DIL, pak se jeho stav z DIA do celkové pohledávky uvedené v souboru DIC nezapočítává.
Soubor DIL obsahuje n vět představujících společné nebo správcovské účty. Oprávněná osoba, která má podíl na společném (popř. správcovském) účtu, je určena klíčem I_IDCP, výplata, do které podíl na společném (popř. správcovském) účtu patří, klíčem I_IDC.

Třídění:
Soubor DII obsahuje n vět představujících účty platebních institucí, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu, institucí elektronických peněz nebo vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu, na nichž jsou evidovány peněžní prostředky, které jim uživatelé platebních služeb svěřili k provedení platební transakce nebo proti jejichž přijetí byly vydány elektronické peníze (§ 41f odst. 7 zákona o bankách), nebo účty obchodníků s cennými papíry, na nichž jsou evidovány peněžní prostředky tvořící majetek zákazníka podle zákona upravujícího podnikání na kapitálovém trhu, nebo účty soudních exekutorů, na nichž jsou deponovány prostředky pro oprávněné a přihlášené věřitele podle exekučního řádu (§ 41f odst. 8 zákona o bankách), (dále společně „institucionální účty“). Osoba, které je výplata náhrad pohledávek oprávněných osob z vkladů poskytována, je určena prostřednictvím pole ACCOUNT, osoba, jejíž limit se uplatňuje, je dána klíčem I_IDCP, výplata po případném krácení bude vyplacena majiteli účtu dle údaje v souboru DIC. Pokud je účet uveden v souboru DII, musí být uveden i v souboru DIA s uvedením jeho majitele, naopak oprávněná osoba (podílník) nesmí být v souboru DIA uváděna.
1.2.5 STRUKTURA SOUBORU DII
Index:

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně
ACCOUNT	4	vzestupně

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDCP	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
2	I_IDC	IDC	1	neunikátní
		TYPE	2
		ORDER_P	3
3	I_IDCI	IDC	1	unikátní v rámci všech vět
		TYPE	2
		ORDER_P	3
		ACCOUNT	4

Soubor DII (účty ve speciálním režimu) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy D
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)	údaj o oprávněné osobě vlastnící podíl na institucionálním účtu. Uplatňuje se limit této osoby. Peníze budou případně vyplaceny vlastníkovi institucionálního účtu - pole 5.
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)
5	ACCOUNT	účet	24	X(24)	Bankovní účet v IBAN formátu. Institucionální účet.
6	CURRENCY	měna účtu	3	XXX
7	AMOUNT	podílová částka na účtu	15	999999999999999	částka na účtu, náležící I_IDCP
8	AMOUNT_CZK	podílová částka na účtu v Kč	15	999999999999999	částka na účtu, náležící I_IDCP v Kč

Pro {limit pojištění} – {suma výplat} ≤ 0 je koeficient {k} = 0.
Poznámka: Koeficient se uplatňuje pouze v případě, že daná oprávněná osoba má prostředky u dvou či více majitelů institucionálních účtů.

Podílník	Oprávněná osoba, u níž je evidován podíl na účtu ve speciálním režimu uvedeném v souboru DII.
Instituce	Oprávněná osoba, která je evidována jako vlastník účtu ve speciálním režimu a je tedy uvedena u tohoto účtu v souboru DIA.
{limit pojištění}	Limit pojištění uvedený v zákoně o bankách přepočítaný na CZK kurzem ČNB daným v rozhodný den.
{suma výplat}	Součet všech výplat Podílníka ve všech dávkách pro vyplácení (tj. vlastní účty Podílníka uvedené v souboru DIA a jeho podíly na společných a správcovských účtech v souboru DIL).
{suma podílů}	Součet všech podílů (uvedených u příslušného Podílníka v poli AMOUNT_CZK v souboru DII), které má příslušný Podílník na všech účtech uvedených v souboru DII, a to ve všech přijatých dávkách
{suma podílů u Instituce}	Součet všech podílů daného Podílníka u dané Instituce (uvedených v poli AMOUNT_CZK v souboru DII) na všech účtech dané Instituce (uvedeny pro danou Instituci v souboru DIA), a to ve všech přijatých dávkách.

1.2.5.1 METODIKA UPLATNĚNÍ PODÍLU OPRÁVNĚNÉ OSOBY NA INSTITUCIONÁLNÍCH ÚČTECH
V textu jsou použity následující pojmy:
Pro vyplacení podílu k vyplacení je potřeba spočítat koeficient {k} pro každého Podílníka následujícím způsobem:

Pro \frac{\{limit pojištění\} - \{suma výplat\}}{\{suma podílů\}} \geq 1, koeficient \{k\} = 1 .

Pro \frac{\{limit pojištění\} - \{suma výplat\}}{\{suma podílů\}} < 1 je koeficient \{k\} = \frac{\{limit pojištění\} - \{suma výplat\}}{\{suma podílů\}} .

Koeficient {k} je zaokrouhlen na 4 desetinná místa.
Pro získání částky k vyplacení je potřeba pro každého Podílníka vynásobit jeho {suma podílů u Instituce} a {k}. Takto získanou částku je následně potřeba zaokrouhlit na 2 desetinná místa a provést její připsání k hodnotě datového pole PAYMENT (částka k výplatě v CZK) v souboru DIC pro příslušnou Instituci.

Třídění:
Poznámka: Řídící zprávy budou zpracovány v pořadí, v jakém jsou v souboru DIN uvedeny

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně

1.2.6 STRUKTURA SOUBORU DIN
Soubor DIN obsahuje n vět představujících řídící příkazy pro jednotlivé listy výplat. List výplaty je identifikován klíčem I_IDC. V souboru řídících zpráv mohou být příkazy pro jakýkoliv list výplaty z jakékoliv tranše zaslané do Garančního systému (tedy i v tranších předešlých).

Soubor DIN (řídící zprávy) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy X
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)
5	COMMAND	příkaz	2	XX	z platného seznamu příkazů
6	NOTE	text	240	X(240)^*	popis důvodu příkazu a v případě blokace uvedení osoby či instituce, která blokaci požaduje

Indexy:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu
1	I_IDC	IDC	1
		TYPE	2
		ORDER_P	3

V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.
Soubor DIF obsahuje n vět představujících chybové zprávy.
1.2.7 STRUKTURA SOUBORU DIF

Soubor DIF (chybové/informační zprávy) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy K
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)^*	v případě chyby vztahující se k celé dávce nevyplněno, nebo""
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X^*	v případě chyby vztahující se k celé dávce nevyplněno, nebo ""
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)^*	v případě chyby vztahující se k celé dávce nevyplněno, nebo ""
5	TIMESTAMP	datum a čas nalezení chyby	14	YYYYMMDDhhmmss	časové razítko ISO 8601
6	CODE_ID	chybový kód	5	99999	dle číselníku informativních/chybových hlášení
7	FILE	název souboru	13	XXX9999.99999	jméno souboru, ve kterém byla chyba nalezena
8	LINE	řádek souboru	9	9(9)	řádek chyby. V případě chyby vztahující se k celé dávce 0
9	NOTE	text chyby	240	X(240)	popis chyby

1.3 SOUBORY PŘENÁŠENÉ Z GARANČNÍHO SYSTÉMU DO VYPLÁCENÉ BANKY A POBOČKY BANKY Z JINÉHO NEŽ ČLENSKÉHO STÁTU
Součástí poskytnutí údajů o oprávněných osobách vyplácenou bankou a pobočkou banky z jiného než členského státu Garančnímu systému je též načtení souborů generovaných Garančním systémem, z nichž banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu zjistí, zda poskytnutí údajů proběhlo bez problémů, případně zda byly identifikovány některé chyby, které bude třeba opravit.

1.3.1 STRUKTURA SOUBORU DIB
Soubor DIB obsahuje jednu větu, definující hlavičku tranše.
V databázové podobě neobsahuje index a není tříděn.

Soubor DIB (hlavička dávky) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy U
2	TIMESTAP	datum a čas dávky	14	YYYYMMDDhhmmss	časové razítko ISO8601
3	ROTA	pořadí souboru řídících zpráv	5	99999	počáteční hodnota: 1 krok: 1 při denní aktualizaci se každý den generuje hodnota o jednu větší
4	N_COMMAND	počet zaslaných řídících zpráv	9	9(9)	počet vět v souboru DIM
5	N_ERROR	počet zaslaných chybových zpráv	9	9(9)	počet vět v souboru DIE
6	TEST	identifikace testovacích dat	4	XXXX	pokud je hodnota atributu "TEST", jedná se o testovací tranši hodnota "KEEN" představuje ostrá data jiná hodnota je nepřípustná

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně

Třídění:

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDC	IDC	1	unikátní
		TYPE	2
		ORDER_P	3

Soubor DIP obsahuje n vět představujících realizované výplaty jednotlivých listů oprávněných osob, které jsou identifikovány klíčem I_IDC.
Index:

Soubor DIP (výplata) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy V
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)
5	CODE_V	kód vyplácející banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu	4	9999	identifikační kód vyplácející banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu, dle CPS ČNB
6	PAYMENT_D	datum výplaty	8	YYYYMMDD
7	PAYMENT_A	vyplacená částka	15	999999999999999

1.3.2 STRUKTURA SOUBORU DIP

Index:

Soubor DIM (řídící zprávy) - popis datových prvků

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy G
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)
5	COMMAND	příkaz	2	XX	z platného seznamu příkazů
6	NOTE	text	240	X(240)^*	popis důvodu příkazu a v případě blokace uvedení osoby či instituce, která blokaci požaduje

Název datového prvku	Pořadí třídění	Typ třídění
IDC	1	vzestupně
TYPE	2	vzestupně
ORDER_P	3	vzestupně

Poznámka: Řídící zprávy budou zpracovány v pořadí, v jakém jsou v souboru DIM uvedeny.
1.3.3 STRUKTURA SOUBORU DIM
Třídění:
Soubor DIM obsahuje n vět představujících řídící příkazy pro jednotlivé listy výplat. List výplaty je identifikován klíčem I_IDC. V řídícím listu mohou být příkazy pro jakýkoliv list výplaty z jakékoliv tranše zaslané do Garančního systému.

Číslo indexu	Název indexu	Název datového prvku	Pořadí datového prvku v indexu	Typ indexu
1	I_IDC	IDC	1	unikátní
		TYPE	2
		ORDER_P	3

Soubor DIE obsahuje n vět představujících chybové zprávy pro jednotlivé soubory nebo výplaty.

Soubor DIE (chybové zprávy) - popis atributů

Pořadí	Název atributu	Popis atributu	Délka	Formát	Poznámka
1	IDR	identifikace věty	1	X	vždy H
2	IDC	ID oprávněné osoby	20	X(20)*	v případě chyby vztahující se k celé dávce nevyplněno, nebo ""
3	TYPE	typ oprávněné osoby	1	X*	v případě chyby vztahující se k celé dávce nevyplněno, nebo ""
4	ORDER_P	pořadí výplaty	5	9(5)^*	v případě chyby vztahující se k celé dávce nevyplněno, nebo ""
5	TIMESTAMP	datum a čas nalezení chyby	14	YYYYMMDDhhmmss	časové razítko ISO 8601
6	CODE_ID	chybový kód	5	99999	dle číselníku informativních/chybových hlášení
7	FILE	název souboru	13	XXX9999.99999	jméno souboru, ve kterém byla chyba nalezena
8	LINE	řádek souboru	9	9(9)	řádek chyby. V případě chyby vztahující se k celé dávce 0
9	NOTE	text chyby	240	X(240)^*	popis chyby

1.3.4 STRUKTURA SOUBORU DIE

4 CHYBOVÉ KÓDY
VáB – vyplácená banka nebo pobočka banky z jiného než členského státu

Chybové kódy GSFT - VáB

Kód	Vystavuje	Přijímá	Text	Popis
40000	GSFT	VáB	Dávka [číslo dávky] reprezentována souborem [název souboru] byla bez chyb zpracována v [čas zpracování]	Informativní hlášení.
40005	GSFT	VáB	Z celkové částky k výplatě [hodnota DIW.T_PAYMENT] byly naimportovány výplaty v částce pouze [skutečná hodnota výplat]	Informativní hlášení. Při zpracování dávky došlo minimálně k jedné chybě na úrovni listu klienta, který byl odmítnut. Hodnota DIW.PAYMENT je vždy větší, než skutečná hodnota výplat.
40050	GSFT	VáB	Zpracování dávky [číslo dávky] reprezentované souborem [název souboru] bylo ukončeno pro závažnou chybu v [čas zpracování]	Chybové hlášení následuje po hlášení s konkrétní chybou.
40055	GSFT	VáB	V databázi je u banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu [kód banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu] nastaven typ dat [typ dat], ale přijatá data jsou typu [typ dat]	Chybný typ data. Nastaveno KEEN, ale data jsou typu TEST nebo naopak.
40100	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - neznámý příkaz [příkaz]	V souboru řídících zpráv nalezen neznámý příkaz. Příkaz bude odmítnut, zpracování dávky pokračuje.
40101	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P], pro kterou byl nalezen příkaz [příkaz], neexistuje v databázi	V souboru řídících zpráv nalezen příkaz pro oprávněnou osobu, která není v databázi. Příkaz bude odmítnut, zpracování dávky pokračuje.
40200	GSFT	VáB	Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku], nalezený typ věty [nalezený typ věty] místo očekávaného typu [předepsaný typ věty]	Soubor obsahuje nedovolenou signaturu věty. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40201	GSFT	VáB	Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku], chyba formátu souboru	Soubor nemá předepsaný formát. Typicky se jedná o případ, kdy byl načten nesmyslně dlouhý řádek. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40202	GSFT	VáB	Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku], chyba počtu uvozovek	V souboru byl nalezen lichý počet uvozovek. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40203	GSFT	VáB	Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] má chybný počet atributů. Očekáváno [předepsaný počet atributů], nalezeno [skutečně načtený počet atributů]	V souboru byl nalezen chybný počet atributů. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40204	GSFT	VáB	Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] překročena maximální povolená délka atributu. Chyba [systémová chyba MFC]	Datový prvek v souboru má takový rozměr, že došlo k přetečení alokovaných bufferů před začátkem vlastních syntaktických kontrol (např. při načtení tak velkého řetězce reprezentujícího číslo, že havarovaly konverzní funkce MFC). Systémová chyba MFC je součástí chybového hlášení. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40205	GSFT	VáB	V souboru [název souboru] je časové razítko [yyyyddmmHHMMSS], které je starší než časové razítko [yyyyddmmHHMMSS] posledního importu	V souboru DIW nebo DVW má datový prvek TIMESTAMP starší hodnotu, než při posledním importu. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40206	GSFT	VáB	Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] je chybná délka atributu	Datový prvek má chybnou délku. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40207	GSFT	VáB	V souboru [název souboru] je chyba formátu data: [yyyy.mm.dd HH:MM:SS]	Sémanticky chybné datum (např. 35. 02. 2010). Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40210	GSFT	VáB	V souboru [název souboru] je pořadové číslo dávky [pořadové číslo dávky] místo očekávaného [očekávané číslo dávky]	Datový prvek ROTA má jinou hodnotu, než atribut ROTA z předešlého zpracování povýšený o 1. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40220	GSFT	VáB	Soubor [název souboru] nepatří vyplácené bance nebo pobočce banky z jiného než členského státu s kódem [kód banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu]	Název souboru (kód banky nebo pobočky banky z jiného než členského státu) nekoresponduje s nastavenou bankou nebo pobočkou banky z jiného než členského státu v číselníku bank a poboček bank z jiného než členského státu. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40230	GSFT	VáB	V souboru [název souboru] je celkem [skutečný počet vět] vět místo očekávaného počtu [uvedený počet vět]	Uvedený počet vět v hlavičkovém souboru se liší od skutečného počtu vět. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40235	GSFT	VáB	V souboru [název souboru] je k výplatě [skutečně k výplatě], místo očekávaných [uvedeno k výplatě]	V souboru oprávněných osob DIW.T_PAYMENT je uvedena jiná částka k výplatě než je součet částek k výplatě všech vět DIC.PAYMENT. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno.
40300	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - není typu F, P, C, nebo X	Chybný typ oprávněné osoby. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40305	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - nalezeno číslo výplaty %d místo očekávaného %d	Chybné pořadí listu výplaty (ORDER_P). Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40315	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - kód země %s nenalezen v číselníku	Chybný identifikátor kódu země (státu). Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40316	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - neplatné číslo účtu %s	Číslo účtu neodpovídá specifikaci IBAN. Kontrola se provádí pouze, pokud je DIW.CHEC_KAC = 1. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40320	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - vyplácená částka výplaty [pořadové číslo výplaty] (nebo všech výplat) překračuje zákonem povolený limit [zákonný limit]	Součet k výplatě (v případě první výplaty přímo tato výplata) přesahuje zákonný limit. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40321	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - příkaz BF by způsobil výplatu, která by v celkové výši překročila zákonem povolený limit. Příkaz BF bude odmítnut, list zůstane zablokován	Příkaz na odblokování listu oprávněné osoby by vedl k tomu, že součet k výplatě by přesáhl zákonný limit. Příkaz BF bude odmítnut, list výplaty zůstane zablokován.
40322	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - pohledávka [T_CLAIM v tabulce DIC] nesouhlasí se stavy na účtech [SUM (BALANCE_CZK v tabulce DIA) + SUM(AMOUNT_CZK v tabulce DIL)] (Pozn.: Pokud je účet pro daného klienta uveden jak v DIA, tak v DIL, pak se hodnota z DIA nezapočítává - viz. kapitola 1.2.4	Pohledávka je vyšší než stavy účtů. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40323	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - pohledávka [T_CLAIM] je menší než částka k výplatě [PAYMENT]	V tabulce DIC byla nalezena oprávněná osoba, kde je požadováno k výplatě více, než je pohledávka na účtech. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40325	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - nalezena v [název tabulky], ale nebyl nalezen list výplaty, podíl	V názvu tabulky byla nalezena reference I_IDC, ale tato reference nemá vazbu na nadřízené tabulky. Hodnota název tabulky může být: VÝPLATA, SPOLEČNÝ ÚČET, SPECIÁLNÍ ÚČET, ŘÍDÍCÍ ZPRÁVA. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje.
40331	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] již existuje v databázi	Opakovaný import listu oprávněné osoby. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek, v databázi zůstává z minulého importu), zpracování pokračuje.
40332	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chyba kontroly rodného čísla	Chybné rodné číslo. Kontrola se provádí pouze pokud je DIC.CHECK_ID = 1 a DIC.TYPE = F. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40333	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chyba kontroly identifikačního čísla	Chybné identifikačního čísla společnosti. Kontrola se provádí pouze pokud je DIC.CHECK_ID = 1 a DIC.TYPE = P. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40334	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chybný typ	V tabulce DIC je v atributu TYPE uvedena nepovolená hodnota. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40337	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] není v souboru [název souboru] jedinečný	List s I_IDC byl duplicitní v souboru DIC. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40360	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - kurz pro měnu [měna] s datem [dd.mm.yyyy] nebyl nalezen	Nebyl nalezen odpovídající kurzovní lístek. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40361	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chyba přepočtu kurzem [kurz]. Nalezena hodnota [hodnota] CZK, očekávána [hodnota] CZK	Chyba přepočtu kurzu. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40368	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - je duplicitní pro účet [číslo účtu] v souboru [název souboru]	Duplicitní záznam v souborech DIA, DIL a DII. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40369	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - již existuje v databázi (soubor [název souboru])	Duplicitní záznam v souborech DIA, DIL a DII, který již byl nalezen v databázi. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40400	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P], nalezená v souboru [název souboru], nemá vazbu do souboru [název souboru]	List s I_IDC byl nalezen v souboru bez relace. Typicky se jedná o případ, kdy existuje věta v DIC, ale není ani v DIA, DIL nebo DII. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.
40401	GSFT	VáB	Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P], [ACCOUNT] nalezená v souboru [název souboru] nemá vazbu do souboru [název souboru]	Věta s klíčem s I_IDCA byla nalezena v souboru bez relace. Typicky se jedná o případ, kdy existuje věta v DIA, ale není ani v DIC. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje.

GSFT – Garanční systém finančního trhu
Proces předávání dat mezi Garančním systémem a vyplácenou bankou nebo pobočkou banky z jiného než členského státu je popsán následujícími chybovými/informačními kódy: