LICENCE A POVOLENÍ

(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti zahraniční banky podle § 4b zákona o bankách o licenci pro výkon činnosti na území České republiky prostřednictvím její pobočky jsou údaje o žadateli a další doklady podle odstavce 2 a informace o pobočce podle odstavce 4 .

(2) Údaji o žadateli a dalšími doklady jsou

(3) K analýze podle odstavce 2 písm. j) žadatel dále přiloží zhodnocení případných rozdílů v oblastech podle odstavce 2 písm. j) bodů 1 až 10 ve srovnání s obdobnými předpisy platnými v Evropské unii, které se týkají výkonu činnosti bank a výkonu dohledu nad nimi. Pokud je analýza vypracována jinou osobou než zahraničním orgánem dohledu, přiloží se k této analýze prohlášení zahraničního orgánu dohledu osvědčující správnost sdělovaných informací a závěrů.

(4) Informacemi o pobočce jsou

a) identifikační údaje žadatele a doklad o oprávnění k podnikání obdobný výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, a určení osoby, která může za žadatele jednat, a rozsah a způsob tohoto jednání, není-li to zřejmé z předloženého výpisu,

b) údaj o sídle a skutečném sídle žadatele, zprostředkujícího a nejvyššího mateřského podniku a datum a místo založení žadatele, není-li to zřejmé z dokladu podle písmene a),

c) povolení k činnosti žadatele vydané příslušným orgánem státu sídla žadatele s uvedením rozsahu povolené činnosti, není-li to zřejmé z dokladu podle písmene a) a uvedení kontaktní osoby v příslušném orgánu odpovědné za dohled nad žadatelem, a případně nad zprostředkujícím a nejvyšším mateřským podnikem, a její kontaktní údaje,

d) rozhodnutí příslušného orgánu žadatele o záměru zřídit pobočku na území České republiky s uvedením výše finančních zdrojů vyčleněných pro tuto pobočku, doklady o jejich původu a způsob jejich převedení na tuto pobočku,

e) seznam vedoucích osob a za každou tuto osobu identifikační údaje s uvedením, zda se jedná o funkci výkonného nebo nevýkonného člena,

f) finanční výkazy žadatele,

g) doklady prokazující, že žadatel dodržuje nebo ke dni udělení licence bude dodržovat požadavky na kapitálové vybavení pobočky podle § 12ab zákona o bankách a smlouva o účtu podle § 12ab odst. 4 zákona o bankách,

h) údaje o osobách s úzkým propojením a

i) analýza právních nebo jiných předpisů státu sídla žadatele k prokázání srovnatelnosti dohledu vykonávaného nad žadatelem s dohledem nad činností banky podle zákona o bankách a přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky⁹), včetně doložení neexistence překážek bránících efektivní výměně informací mezi Českou národní bankou a orgánem dohledu státu sídla žadatele (dále jen „zahraniční orgán dohledu“); v analýze se uvedou zejména právní a jiné předpisy, které se týkají

j) potvrzení vydané orgánem dohledu nad žadatelem a, je-li to relevantní, též nad jeho zprostředkujícím nebo nejvyšším mateřským podnikem o splnění obezřetnostních požadavků na individuálním a, je-li to relevantní, též na konsolidovaném základě a o posouzení důvěryhodnosti žadatele, případně zprostředkujícího nebo nejvyššího mateřského podniku, členů jejich vedoucích orgánů v řídicí funkci, ovládajících akcionářů a skutečných vlastníků; potvrzení ve vztahu k nim obsahuje informaci o případných porušeních obezřetnostních předpisů, úpadku, hospodářských trestných činech a sankcích v oblasti legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu za posledních 10 let a informaci o nezahlazených odsouzeních, probíhajících řízeních a vyšetřováních v těchto oblastech,

6. účetnictví a úpravy povinnosti zajistit audit účetní závěrky úvěrové instituce,

7. definice bankovního tajemství a jeho ochrany, ochrany osobních údajů a použití důvěrných informací a úpravy povinnosti zachovávat mlčenlivost,

8. úpravy informační povinnosti úvěrové instituce vůči orgánu dohledu a veřejnosti a poskytování informací získaných v rámci výkonu dohledu třetím osobám,

9. způsobu spolupráce a výměny informací s orgány dohledu jiných států,

1. právního a institucionálního postavení zahraničního orgánu dohledu, jeho nezávislosti, působnosti, pravomoci a odpovědnosti v oblasti výkonu bankovního dohledu,

10. rozsahu, v jakém je systém regulace státu sídla žadatele v oblasti předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF),

2. úpravy podmínek pro udělování povolení k činnosti právnické osoby, jejíž činnost spočívá v přijímání vkladů od veřejnosti a poskytování úvěrů na vlastní účet (dále jen „úvěrová instituce“), z hlediska požadavků na minimální výši kapitálu a jeho splacení, osobu, které má být uděleno povolení, obchodní plán, osoby navrhované do statutárního a dozorčího orgánu nebo osobu s jinou obdobnou působností, která skutečně řídí činnost žadatele, dále podmínek pro nabývání kvalifikované účasti na úvěrové instituci a úpravy odnětí povolení k činnosti úvěrové instituce, nejde-li o sankční opatření,

3. výkonu dohledu nad úvěrovou institucí a její pobočkou v jiném státě včetně výkonu dohledu na konsolidovaném základě,

4. pravidel obezřetného podnikání úvěrových institucí, zejména v oblasti požadavků na kapitál, velkých expozic, likvidity a řídicího a kontrolního systému včetně řízení rizik,

5. systému nápravných a sankčních opatření včetně informace o právní úpravě státu sídla zahraniční banky upravující řešení úpadku úvěrové instituce, která má pobočku v jiném státě, z hlediska možné ochrany věřitelů této pobočky, která sama o sobě v úpadku není,

1. prognóza stanovení požadavku na likviditu ve vazbě na obchodní plán pobočky,

k) doklady prokazující, že žadatel dodržuje nebo ke dni udělení licence bude dodržovat požadavek na krytí likvidity pobočky podle § 12ac zákona o bankách a smlouvu o účtu podle § 12ac odst. 2 zákona o bankách, a dále

3. popis zamýšlených zdrojů financování pobočky,

2. strategie financování a plánování likvidity,

5. popis systému správy a řízení likvidity, prokazující schopnost řídit likviditu v základním a zátěžovém scénáři,

4. potvrzení, že likvidní aktiva určená k plnění požadavků na likviditu nejsou zatížená a že nejsou započítávána do plnění požadavku na kapitálové vybavení, a

l) potvrzení vydané příslušným orgánem žadatele o obdržení informace o záměru zřídit pobočku, zahrnující informace a dokumenty podle § 4e odst. 3 zákona o bankách, a

m) údaje o probíhajících nebo plánovaných významných operacích ve skupině, které mohou podstatně ovlivnit plnění obezřetnostních požadavků a organizační strukturu žadatele.

1. doklady k posouzení důvěryhodnosti; nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti podle § 2 odst. 1 písm. b) a není-li možné informace potřebné k posouzení bezúhonnosti doložit přílohou výpisu z Rejstříku trestů, je náležitostí žádosti prohlášení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu,

2. životopis obsahující údaje o vzdělání a údaje o odborné praxi,

3. stručná koncepce výkonu funkce, která má být vykonávána touto osobou,

a) identifikační údaje alespoň dvou osob navrhovaných do vedení pobočky podle § 12ad odst. 1 zákona o bankách, případně osob navrhovaných za členy místního řídicího výboru podle § 12ad odst. 2 zákona o bankách, a osoby navrhované do funkce vedoucího vnitřní kontrolní funkce podle § 12ad odst. 3 zákona o bankách, a za každou tuto osobu

4. zpráva žadatele o výsledcích vyhodnocení vhodnosti této osoby pro výkon funkce z hlediska splnění požadavků důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti této osoby, jakož i její dostatečné časové kapacity k výkonu funkce,

b) uvedení činností podle § 1 odst. 1 písm. a) a b) a § 1 odst. 3 zákona o bankách, které hodlá pobočka vykonávat; pokud hodlá pobočka rovněž poskytovat investiční služby, uvede žadatel, které investiční služby hodlá poskytovat a ve vztahu ke kterým investičním nástrojům,

c) obchodní plán pobočky ve vazbě na jednotlivé činnosti, které bude pobočka vykonávat,

d) zásady řídicího a kontrolního systému žadatele uplatňovaného na pobočku včetně popisu systému vnitřních kontrolních mechanismů a způsobu komunikace podle § 12ae odst. 1 zákona o bankách ,

e) popis opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, včetně identifikačních údajů pověřené osoby v této oblasti, vyhodnocení rizik a opatření ke zmírňování rizik v této oblasti a odpovídajících vnitřních systémů a kontrol,

f) návrh organizační struktury pobočky a vymezení pravomocí pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění a

g) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající systémy v oblasti informačních a komunikačních technologií, systém vedení účetnictví a obchodní dokumentace podle § 12ag zákona o bankách, včetně zásad a postupů pro evidenci podrozvahových položek, a statisticko-evidenční systémy,

5. přehled v současné době vykonávaných funkcí ve volených orgánech a dalších funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla tato osoba jmenována nebo jinak povolána, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, předmět činnosti, označení vykonávané funkce a období jejího výkonu v této právnické osobě,

h) popis opatření k zachování provozu směřujících k zajištění plynulého výkonu činností a trvalého fungování pobočky, zahrnující identifikaci kritických operací, strategií v oblasti informačních a komunikačních technologií a rámce řízení rizik podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2022/2554, a informace o způsobu, jakým je pobočka zahrnuta do plánu obnovy žadatele,

i) popis způsobu zajištění přístupu České národní banky k informacím potřebným k výkonu dohledu nad pobočkou,

j) popis zásadních nebo důležitých činností podle § 12ae odst. 4 písm. a) zákona o bankách a vyhodnocení, zda zajištění jejich výkonu odpovídá vnitroskupinovým dohodám, vykonává-li hlavní osoba za pobočku tyto činnosti.